укр
eng
рус
(044) 521-11-40
(099) 260-75-75
img

Повний спектр юридичних і консалтингових послуг для корпоративних клієнтів, індивідуальних підприємців та фізичних осіб

Наші послуги

Реєстрація і реорганізація
Податкове право
Захист в судах
Послуги для іноземців
Ліквідація та банкрутство
Дозволи та ліцензії
Інші юридичні послуги
Бухгалтерські послуги, податкова та фінансова звітність

* Створення, державна реєстрація та внесення в реєстр кредитної установи

Згідно із законодавством України, кредитна установа – це фінансова установа, яка відповідно до закону має право за рахунок власних та/або залучених коштів надавати фінансові кредити на власний ризик.

Першим етапом створення кредитної установи є державна реєстрація юридичної особи.  Другим етапом є внесення юридичної особи до державного реєстру фінансових установ.

Для набуття статусу фінансової установи юридична особа, яка має намір стати кредитною установою, повинна відповідати законодавчо встановленим вимогам. Зокрема, в установчих документах такої юридичної особи має бути зазначено, що виключним видом діяльності є надання фінансових кредитів за рахунок власних та/або залучених коштів. Повинні бути розроблені внутрішні правила надання фінансових кредитів,  примірні договори про надання певного виду фінансової послуги, які повинні відповідати вимогам законодавства.  Облікова та реєструюча система має забезпечувати облік та реєстрацію договорів про надання фінансових послуг в електронному та паперовому вигляді.

Юридична особа повинна мати систему бухгалтерського обліку, реєструючу систему, зокрема програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання, що відповідають вимогам законодавства і передбачають облік операцій з надання фінансових послуг своїм клієнтам та складання звітності у форматі та обсягах, установлених Нацкомфінпослуг.

Також спеціальні вимоги встановлені законодавством до керівника та головного бухгалтера, приміщення та власного капіталу кредитної установи, який повинен становити не менше ніж 1 млн грн.

Діяльність кредитної установи з надання фінансових кредитів за рахунок власного капіталу кредитної установи, у тому числі субординованого капіталу, за кредитними договорами з кредитними установами, а також коштів з державного та місцевих бюджетів, отриманих фінансовими установами - юридичними особами публічного права, не потребує отримання ліцензії.

Для здійснення кредитною установою діяльності з надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів необхідно отримати відповідну ліцензію Нацкомфінпослуг. Офіційна плата за видачу такої ліцензії на сьогоднішній день (01.11.2013р.) становить 30 тис. грн.

У подальшому, в процесі успішної діяльності кредитної установи виникає необхідність створення відокремлених підрозділів - філій, інших відокремлених структурних підрозділів кредитної установи, які розташовуються поза місцезнаходженням юридичної особи та здійснюють всі або частину функцій з надання фінансових послуг від її імені. Кредитна установа має право здійснювати діяльність з надання фінансових послуг через свої відокремлені підрозділи виключно за умови внесення інформації про ці відокремлені підрозділи до Реєстру фінансових  установ та отримання Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної установи до Реєстру.

Юридична і консалтингова фірма «КД КОНСАЛТИНГ» надає повний комплекс послуг із створення кредитної установи: від створення юридичної особи та внесення її в реєстр фінансових установ, до отримання ліценції та внесення до реєстру інформації про відокремлені підрозділи. Ми надаємо консультації та готуємо необхідний пакет документів, який повністю відповідає усім вимогам законодавства та нормативних актів Нацкомфінпослуг. Великий досвід наших спеціалістів у створенні різних видів фінансових установ та впевненість у нашій правовій позиції дозволяють нам уникати ризику відмов та залишення поданих документів без розгляду.  

19
СЕР
2016

НБУ відмінив вимогу надання актів цінової експертизи

Шановні клієнти та колеги, Звертаємо Вашу увагу, що вчора 18.08.2016 р. Національний банк скасував вимогу щодо надання акту цінової експертизи Державного інформаційно-аналітичного центру для здійснен

08
КВІ
2016

Участь КД Консалтинг у Круглому столі, проведеному Міністерством юстиції України

Сьогодні, 08 квітня 2016 р., директор та партнер юридичної та консалтингової фірми «КД Консалтинг» Ольга Чабала взяла участь у Круглому столі «100 днів діяльності Комісії з питань розгляду скарг у сфе

(044) 521-11-40
(099) 260-75-75

03680, м.Київ, вул. П. Любченка, 15
E-mail: kd@kdconsulting.com.ua