укр
eng
рус
(044) 521-11-40
(099) 260-75-75
img

Полный спектр юридических и консалтинговых услуг для корпоративных клиентов, индивидуальных предпринимателей и физических лиц.

Наши услуги

Регистрация и реорганизация
Налоговое право
Защита в судах
Услуги для иностранцев
Ликвидация и банкротство
Лицензии и разрешения
Другие юридические услуги
Бухгалтерские услуги, налоговая и финансовая отчетность

* Создание, государственная регистрация и внесение в реестр финансовых компаний

Согласно законодательству Украины, финансовые компании – это финансовые учреждения, предоставляющие финансовые услуги, государственное регулирование которых в соответствии с действующим законодательством отнесено к компетенции Нацкомфинуслуг.

К финансовым компаний не относятся страховые компании, финансовые учреждения осуществляющие деятельность по предоставлению услуг накопительного пенсионного обеспечения, кредитные учреждения, в том числе кредитные союзы и ломбарды.

Финансовые компании предоставляют исключительно те ​​финансовые услуги, которые указаны в приложении к Свидетельству о регистрации финансового учреждения, а также те, предоставление которых возможно только при условии получения соответствующих лицензий/разрешений, в частности:

  • Предоставление финансовых кредитов за счет собственных средств;
  • Финансовый лизинг;
  • Факторинг;
  • Предоставление поручительств, гарантий, займов;
  • Привлечение финансовых активов юридических лиц с обязательством относительно последующего их возврата;

Первым этапом создания финансовой компании является государственная регистрация юридического лица.

Вторым этапом является внесение юридического лица в государственный реестр финансовых учреждений.

Для получения статуса финансового учреждения юридическое лицо, которое намеревается стать финансовой компанией, должно соответствовать законодательно установленным требованиям. В частности, в учредительных документах такого юридического лица должна быть определена деятельность по предоставлению определенных видов финансовых услуг как исключительная деятельность с учетом требований законодательства, в том числе о возможности совмещения отдельных видов финансовых услуг.

Должны быть разработаны внутренние правила по предоставлению финансовых услуг, примерные договора с клиентами, которые должны соответствовать требованиям законодательства и утверждаться уполномоченным органом заявителя согласно его учредительным документам .

Системы бухгалтерского учета и отчетности должны соответствовать требованиям законодательства и предусматривать учет операций по предоставлению финансовых услуг своим клиентам.

Собственный капитал должен быть в наличии в размере не менее 5 млн. грн. на дату подачи заявления для финансовых компаний – заявителей, которые планируют предоставлять финансовые услуги, предусматривающие осуществление операций со средствами, полученными от физических лиц, а также клиринга, и не менее 3 млн. грн. для других финансовых компаний – заявителей.

Кроме того, требуется наличие квалифицированных кадров, которые непосредственно осуществляют деятельность по предоставлению соответствующих видов финансовых услуг. Такие лица не должны иметь непогашенной судимости за корыстные преступления. Руководитель и главный бухгалтер заявителя должны соответствовать законодательным нормам, установленным для руководителей и главных бухгалтеров финансовых учреждений.

Требуется наличие технических условий, необходимых для предоставления финансовых услуг своим клиентам, и обеспечение надлежащего и своевременного учета финансово-хозяйственных операций в соответствии с законодательством Украины, в частности, собственного или арендованного помещения, соответствующей компьютерной техники и программного обеспечения.

Юридическое лицо приобретает статус финансового учреждения с даты внесения соответствующей записи о нем в Реестр. Документом, подтверждающим статус финансового учреждения, является Свидетельство о регистрации финансового учреждения .

В дальнейшем, в процессе успешной деятельности финансовой компании довольно часто возникает необходимость создания обособленных подразделений – филиалов, других структурных подразделений финансовой компании, которые располагаются вне местонахождения юридического лица и осуществляющие все или часть функций по предоставлению финансовых услуг от ее имени. Финансовая компания имеет право осуществлять деятельность по предоставлению финансовых услуг через свои обособленные подразделения исключительно при условии внесения информации об этих обособленных подразделениях в реестр финансовых учреждений и получения Справки о внесении информации об обособленном подразделении финансовой компании в реестр финансовых учреждений.

Для внесения информации об обособленном подразделении заявителя в реестр финансовых учреждений, финансовая компания должна соответствовать следующим дополнительным условиям:

  • Наличие собственного капитала финансовой компании в размере, установленном для определенных видов финансовых услуг, согласно действующему законодательству, но не менее 7 млн. грн. на дату подачи заявления и отсутствие у заявителя невыполненных решений Госфинуслуг и / или Нацкомфинуслуг по примененным к нему мерам воздействия;
  • Наличие у обособленного подразделения квалифицированных кадров, соответствующих законодательно установленным требованиям к работникам финансовых учреждений;
  • Наличие у обособленного подразделения необходимых технических условий и т.д.;

Юридическая и консалтинговая фирма «КД КОНСАЛТИНГ» предоставляет полный комплекс услуг по созданию финансовых компаний: от создания юридического лица и внесения его в реестр финансовых учреждений, до получения лицензий и внесения в реестр информации об обособленных подразделениях. Мы предоставляем консультации и готовим необходимый пакет документов, который полностью соответствует требованиям законодательства и нормативных актов Нацкомфинуслуг.

Большой опыт наших специалистов в создании различных видов финансовых учреждений и уверенность в нашей правовой позиции позволяют нам избегать риска отказов и оставления представленных документов без рассмотрения.

19
АВГ
2016

НБУ отменил требование предоставления актов ценовой экспертизы

Уважаемые клиенты и коллеги. Обращаем ваше внимание, что вчера 18.08.2016 г.. Национальный банк отменил требование о предоставлении акта ценовой экспертизы Государственного информационно-аналитическо

08
АПР
2016

Участие КД Консалтинг в Круглом столе, проведенном Министерством юстиции Украины

Сегодня, 08 апреля 2016 г., директор и партнер юридической и консалтинговой фирмы «КД Консалтинг» Ольга Чабала приняла участие в Круглом столе «100 дней деятельности Комиссии по вопросам рассмотрения

(044) 521-11-40
(099) 260-75-75

03680, г.Киев, ул. П. Любченко, 15
E-mail: kd@kdconsulting.com.ua