* Створення, державна реєстрація та внесення в реєстр фінансових компаній

Згідно із законодавством України, фінансові компанії – це фінансові установи, які надають фінансові послуги, державне регулювання яких відповідно до чинного законодавства віднесено до компетенції Нацкомфінпослуг.

До фінансових компаній не належать страхові компанії, фінансові установи, що здійснюють діяльність з надання послуг накопичувального пенсійного забезпечення, кредитні установи, у тому числі кредитні спілки та ломбарди.

Фінансові компанії надають виключно ті фінансові послуги, які зазначені в додатку до Свідоцтва про реєстрацію фінансової установи, а також ті, надання яких можливе лише за умови отримання відповідних ліцензій/дозволів, зокрема:

• надання фінансових кредитів за рахунок власних коштів;
• фінансовий лізинг;
• факторинг;
• надання поручительств, гарантій, позик;
• залучення фінансових активів юридичних осіб із зобов'язанням щодо наступного їх повернення;

Першим етапом створення фінансової компанії є державна реєстрація юридичної особи.

Другим етапом є внесення юридичної особи до державного реєстру фінансових установ.

Для набуття статусу фінансової установи юридична особа, яка має намір стати фінансовою компанією, повинна відповідати законодавчо встановленим вимогам. Зокрема, в установчих документах такої юридичної особи має бути визначена діяльність з надання певних видів фінансових послуг як виключна діяльність з урахуванням вимог законодавства, у тому числі щодо можливості суміщення окремих видів фінансових послуг.

Повинні бути розроблені внутрішні правила з надання фінансових послуг та примірних договорів із клієнтами, які мають відповідати вимогам законодавства та затверджуватись уповноваженим органом заявника відповідно до його установчих документів.

Системи бухгалтерського обліку та звітності повинні відповідати вимогам законодавства і передбачати облік операцій з надання фінансових послуг своїм клієнтам.

Власний капітал повинен бути в наявності в розмірі не менше ніж 5 млн. грн. на дату подання заяви для фінансових компаній – заявників, які планують надавати фінансові послуги, що передбачають здійснення операцій з коштами, отриманими від фізичних осіб, а також клірингу, та не менше ніж 3 млн. грн. для усіх інших фінансових компаній – заявників.

Вимагається наявність кваліфікованих кадрів, що безпосередньо здійснюють діяльність з надання відповідних видів фінансових послуг. Такі особи не повинні мати непогашеної судимості за корисливі злочини.  Керівник і головний бухгалтер заявника повинні відповідати законодавчим нормам, встановленим для керівників та головних бухгалтерів фінансових установ.

Вимагається наявність технічних умов, необхідних для надання фінансових послуг своїм клієнтам, та забезпечення належного та своєчасного обліку фінансово-господарських операцій відповідно до законодавства України, зокрема, власного або орендованого приміщення, відповідної комп'ютерної техніки та програмного забезпечення.

Юридична особа набуває статусу фінансової установи з дати внесення відповідного запису про неї до Реєстру. Документом, що підтверджує статус фінансової установи, є Свідоцтво про реєстрацію фінансової установи.

У подальшому, в процесі успішної діяльності фінансової компанії досить часто виникає необхідність створення відокремлених підрозділів – філій, інших відокремлених структурних підрозділів фінансової компанії, які розташовуються поза місцезнаходженням юридичної особи та здійснюють всі або частину функцій з надання фінансових послуг від її імені. Фінансова компанія має право здійснювати діяльність з надання фінансових послуг через свої відокремлені підрозділи виключно за умови внесення інформації про ці відокремлені підрозділи до Реєстру фінансових установ та отримання Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ фінансової компанії до реєстру фінансових установ.

Для внесення інформації про відокремлений підрозділ заявника до реєстру фінансових установ, фінансова компанія повинна відповідати таким додатковим умовам:

• наявності власного капіталу фінансової компанії у розмірі, встановленому для певних видів фінансових послуг, згідно з чинним законодавством, але не менше ніж 7 млн. грн. на дату подання заяви та відсутності в заявника невиконаних рішень Держфінпослуг та/або Нацкомфінпослуг щодо застосованих до нього заходів впливу;
• наявності у відокремленого підрозділу кваліфікованих кадрів, які відповідають законодавчо встановленим вимогам до працівників фінансових установ;
• наявності у відокремленого підрозділу необхідних технічних умов тощо;

Юридична і консалтингова фірма «КД КОНСАЛТИНГ» надає повний комплекс послуг зі створення фінансових компаній: від створення юридичної особи та внесення її в реєстр фінансових установ, до отримання ліценцій та внесення до реєстру інформації про відокремлені підрозділи. Ми надаємо консультації та готуємо необхідний пакет документів, який повністю відповідає усім вимогам законодавства та нормативних актів Нацкомфінпослуг.

Великий досвід наших спеціалістів у створенні різних видів фінансових установ та впевненість у нашій правовій позиції дозволяють нам уникати ризику відмов та залишення поданих документів без розгляду.