* Створення, державна реєстрація та внесення в реєстр кредитної спілки

Згідно із законодавством України, кредитна спілка – це неприбуткова організація, заснована фізичними особами, професійними спілками, їх об'єднаннями на кооперативних засадах з метою задоволення потреб її членів у взаємному кредитуванні та наданні фінансових послуг за рахунок об'єднаних грошових внесків членів кредитної спілки.

Першим етапом створення кредитної спілки є державна реєстрація її як юридичної особи.

Кредитна спілка створюється на підставі рішення установчих зборів. Чисельність засновників (членів) кредитної спілки не може бути менше ніж 50 осіб, які відповідно до цього Закону можуть бути членами кредитної спілки та об'єднані хоча б за однією з таких ознак: мають спільне місце роботи чи навчання або належать до однієї професійної спілки, об'єднання професійних спілок, іншої громадської чи релігійної організації або проживають в одному селі, селищі, місті, районі, області.

Членство у кредитній спілці настає з дня сплати особою вступного та обов'язкового пайового внесків у порядку, передбаченому статутом кредитної спілки.

Члени кредитної спілки несуть відповідальність за зобов'язаннями кредитної спілки лише у межах їх пайових внесків.

Другим етапом створення кредитної спілки є її внесення до державного реєстру фінансових установ.

Для набуття статусу фінансової установи юридична особа, зареєстрована в Єдиному державному реєстрі як кредитна спілка, повинна відповідати законодавчо встановленим вимогам. Зокрема, Статут та органи управління кредитної спілки повинні відповідати вимогам законодавства, встановленим для кредитних спілок. Вступний та обов'язковий пайовий внески повинні бути внесені всіма засновниками (членами) кредитної спілки. Керівник та головний бухгалтер кредитної спілки повинні відповідати вимогам нормативно-правових актів до керівників та головних бухгалтерів фінансових установ. Внутрішні положення кредитної спілки повинні бути затверджені в установленому порядку та відповідати вимогам законодавства. Кредитні спілки повинні мати програмне забезпечення та спеціальне технічне обладнання, які відповідають законодавчо встановленим вимогам. Кредитна спілка зобов'язана мати окреме приміщення з обмеженим доступом та сейф для зберігання грошей (грошових коштів) і документів, що унеможливлює їх викрадення (пошкодження).

Кредитна спілка може здійснювати діяльність з надання фінансових послуг через свої відокремлені підрозділи виключно за умови внесення інформації про кожний з цих підрозділів до Реєстру та отримання Довідки про внесення інформації про відокремлений підрозділ кредитної спілки до реєстру фінансових установ. Копія такої довідки повинна бути розміщена у відокремленому підрозділі в місцях, доступних для ознайомлення клієнтів.

Без ліцензії кредитна спілка може здійснювати діяльність з надання фінансових кредитів за рахунок капіталу кредитної спілки, а також коштів об'єднаних кредитних спілок, залучених кредитною спілкою, що є їх членом, та коштів спільних фінансових фондів асоціацій кредитних спілок, утворених їх членами.

Ліцензуванню підлягає діяльність кредитної спілки із залучення внесків (вкладів) членів кредитної спілки на депозитні рахунки, використання таких коштів для надання їм кредитів та надання фінансових кредитів за рахунок залучених коштів (банківських кредитів, коштів інших установ та організацій).

Юридична і консалтингова фірма «КД КОНСАЛТИНГ» надає повний комплекс послуг із створення кредитної спілки: від створення юридичної особи та внесення її в реєстр фінансових установ, до отримання ліцензій та внесення до реєстру інформації про відокремлені підрозділи. Ми надаємо консультації та готуємо необхідний пакет документів, який повністю відповідає усім вимогам законодавства та нормативних актів Нацкомфінпослуг.

Великий досвід наших спеціалістів у створенні різних видів фінансових установ та впевненість у нашій правовій позиції дозволяють нам уникати ризику відмов та залишення поданих документів без розгляду.