Новини компанії

02 березня 2015 року Верховна Рада України прийняла проект Закону «Про внесення змін до деяких законодавчих актів України щодо відповідальності пов'язаних із банком осіб» №167-VIII від 10.02.2015. Наразі цей документ готується на підпис Президентові України.

Скрутна економічна ситуація в Україні, коливання курсу національної валюти до іноземних валют, зниження доходів населення та багато інших чинників спровокували масове зняття коштів з банківських рахунків, що негативно вплинуло на діяльність банків. Багато банків наразі позбавлені можливості підтримувати поточну ліквідність та забезпечувати у необхідному обсязі виплату вкладів і виконання клієнтських вимог. Однак, не лише кризові явища в державі погіршують становище банків, а й здійснення самими банками ризикових операцій, у тому числі надмірного кредитування пов'язаних із банками осіб та приховування таких операцій від регулятора шляхом подання недостовірної звітності.

З метою уникнення небажаних наслідків, що можуть поставити під загрозу безпеку коштів, довірених таким банкам, і було прийнято Закон №167-VIII, який пропонує посилити відповідальність пов'язаних із банком осіб, насамперед керівників банків, кінцевих бенефіціарних власників банку, інших власників істотної участі у банку, під час прийняття ними рішень, що впливають на фінансовий стан банку, підвищення ефективності банківського нагляду, забезпечення стабільності банківської системи та захисту інтересів вкладників і кредиторів банку.

Цей документ передбачає:

- посилення адміністративної відповідальності керівників банків, кінцевих бенефіціарних власників банків або інших осіб, які відповідно до закону можуть бути об'єктом перевірки Національного банку України, за порушення нормативно-правових актів Національного банку України, у тому числі подання недостовірної (неповної) звітності, зокрема щодо якості активів, проведення операцій із пов'язаними з банком особами, суті операцій, або здійснення ризикових операцій, які загрожують інтересам вкладників чи інших кредиторів банку;

- запровадження адміністративної відповідальності зазначених осіб за дії, які спричинили віднесення банку до категорії проблемних;

- доповнення Кримінального кодексу України статтею 218-1 Доведення банку до неплатоспроможності: «Доведення банку до неплатоспроможності, тобто умисне, з корисливих мотивів, іншої особистої заінтересованості або в інтересах третіх осіб вчинення керівником банку, кінцевим бенефіціарним власником банку, іншим власником істотної участі у банку будь-яких дій, що призвели до віднесення банку до категорії неплатоспроможних, якщо це завдало великої матеріальної шкоди державі або кредитору;

- карається обмеженням волі на строк від одного до п'яти років або позбавленням волі на той самий строк, з накладенням штрафу від п'яти тисяч до десяти тисяч неоподатковуваних мінімумів доходів громадян та позбавленням права обіймати певні посади або займатися певною діяльністю на строк до трьох років».

Крім того, Закон №167-VIII пропонує внести до Законів України «Про банки і банківську діяльність», «Про виконавче провадження», «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб» зміни, якими передбачається:

- доповнення переліку документів, що подаються для погодження статуту юридичної особи, яка має намір здійснювати банківську діяльність;

- уточнення повноважень ради банку щодо затвердження порядку здійснення операцій із пов'язаними з банком особами;

- встановлення заборони банкам надавати кредити для придбання акцій інших банків та опосередковано здійснювати кредитні операції з пов'язаними з банком особами;

- розширення переліку пов'язаних із банком осіб;

- встановлення для банків обов'язку надати Національному банку України відомості про пов'язаних із банком осіб та повідомляти регулятора про всі зміни в інформації про пов'язаних із банком осіб;

- надання Національному банку України права при здійсненні банківського нагляду визначати фізичних та юридичних осіб такими, що є пов'язаними з банком особами, за наявності ознак, визначених у нормативно-правових актах Національного банку України відповідно до Закону України «Про банки і банківську діяльність», та з урахуванням, зокрема, характеру взаємовідносин та зв'язків із банком (із повідомленням про таке рішення не пізніше наступного робочого дня відповідному банку та фізичній, юридичній особі, яку визначено пов'язаною з банком особою);

- розширення переліку умов, за якими угоди, укладені банком із пов'язаними з банком особами, визнаються недійсними;

- встановлення відповідальності керівників банку, кінцевих бенефіціарних власників банку, інших власників істотної участі всім своїм майном за понесення банком збитків та/або витрати банку, які пов'язані з виведенням такого банку з ринку, та/або завдання шкоди інтересам вкладників та інших кредиторів банку, віднесеного до категорії неплатоспроможних, що сталися з вини відповідно керівників банку, кінцевих бенефіціарних власників банку, інших власників істотної участі;

- суттєве збільшення розміру штрафу, що може бути застосований до керівника банку;

- розширення критеріїв, за якими Національний банк України зобов'язаний прийняти рішення про віднесення банку до категорії проблемного;

- уточнення порядку розкриття Національним банком України інформації, що містить банківську таємницю;

- закріплення примусового виконання державною виконавчою службою рішень Національного банку України про застосування до банку, філії іноземного банку заходу впливу у вигляді накладення штрафу;

- уточнення права Фонду гарантування вкладів фізичних осіб звертатись до керівників банку, контролерів, кінцевих бенефіціарних власників банку, інших власників істотної участі з вимогою про задоволення за рахунок їхнього майна частини вимог кредиторів.

Очікується, що нововведення, запропоновані цим документом, сприятимуть забезпеченню стабільності банківської системи та підвищенню рівня довіри населення до банків.