Новости компании

2 марта 2015 года Верховная Рада Украины приняла проект Закона «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно ответственности связанных с банком лиц» №167-VIII от 10.02.2015. Сейчас этот документ готовится на подпись Президенту Украины.

Сложная экономическая ситуация в Украине, колебания курса национальной валюты к иностранным валютам, снижение доходов населения и многие другие факторы спровоцировали массовое снятие средств с банковских счетов, что негативно повлияло на деятельность банков. Многие банки сейчас лишены возможности поддерживать текущую ликвидность и обеспечивать в необходимом объеме выплату вкладов и выполнение клиентских требований. Однако, не только кризисные явления в государстве ухудшают положение банков, но и осуществление самими банками рисковых операций, в том числе чрезмерного кредитования связанных с банками лиц и сокрытия таких операций от регулятора путем предоставления недостоверной отчетности.

Во избежание нежелательных последствий, которые могут поставить под угрозу безопасность средств, доверенных таким банкам, и был принят Закон №167-VIII, предлагающий усилить ответственность связанных с банком лиц, прежде всего руководителей банков, конечных бенефициарных владельцев банка , других владельцев существенного участия в банке, при принятии ими решений, влияющих на финансовое состояние банка, повышение эффективности банковского надзора, обеспечение стабильности банковской системы и защиты интересов вкладчиков и кредиторов банка.

Этот документ предусматривает:

- усиление административной ответственности руководителей банков, конечных бенефициарных владельцев банков или других лиц, которые в соответствии с законом могут быть объектом проверки Национального банка Украины, за нарушение нормативно-правовых актов Национального банка Украины, в том числе за предоставление недостоверной (неполной) отчетности, в частности относительно качества активов, проведения операций со связанными с банком лицами, сути операций, или осуществления рисковых операций, угрожающих интересам вкладчиков или других кредиторов банка;

- введение административной ответственности указанных лиц за действия, повлекшие отнесение банка к категории проблемных;

- дополнение Уголовного кодекса Украины статьей 218-1 Доведение банка до неплатежеспособности: «Доведение банка до неплатежеспособности, то есть умышленное, из корыстных побуждений, иной личной заинтересованности или в интересах третьих лиц совершение руководителем банка, конечным бенефициарным собственником банка, другим владельцем существенного участия в банке любых действий, которые привели к отнесению банка к категории неплатежеспособных, если это нанесло большой материальный ущерб государству или кредитору;

- наказывается ограничением свободы на срок от одного до пяти лет или лишением свободы на тот же срок с наложением штрафа от пяти тысяч до десяти тысяч необлагаемых минимумов доходов граждан и лишением права занимать определенные должности или заниматься определенной деятельностью на срок до трех лет ».

Кроме того, Закон №167-VIII предлагает внести в законы Украины «О банках и банковской деятельности», «Об исполнительном производстве», «О системе гарантирования вкладов физических лиц» изменения, предусматривающие:

- дополнение перечня документов, предоставляемых для согласования устава юридического лица, которое намеревается осуществлять банковскую деятельность;

- уточнение полномочий совета банка об утверждении порядка осуществления операций со связанными с банком лицами;

- установление запрета банкам предоставлять кредиты для приобретения акций других банков и опосредованно осуществлять кредитные операции со связанными с банком лицами;

- расширение перечня связанных с банком лиц;

- установление для банков обязанности предоставлять Национальному банку Украины сведения о связанных с банком лиц и сообщать регулятору обо всех изменениях в информации о связанных с банком лицах;

- предоставление Национальному банку Украины права при осуществлении банковского надзора определять физических и юридических лиц связанными с банком лицами, при наличии признаков, определенных в нормативно-правовых актах Национального банка Украины в соответствии с Законом Украины «О банках и банковской деятельности», и с учетом, в частности, характера взаимоотношений и связей с банком (с уведомлением о таком решении не позднее следующего рабочего дня соответствующего банка и физического, юридического лица, которое определено связанным с банком лицом);

- расширение перечня условий, по которым сделки, заключенные банком со связанными с банком лицами, признаются недействительными;

- установление ответственности руководителей банка, конечных бенефициарных владельцев банка, других владельцев существенного участия всем своим имуществом за несение банком убытков и/или расходы банка, связанные с выводом такого банка с рынка, и/или нанесения ущерба интересам вкладчиков и других кредиторов банка, отнесенного к категории неплатежеспособных, произошедших по вине соответственно руководителей банка, конечных бенефициарных владельцев банка, других владельцев существенного участия;

- существенное увеличение размера штрафа, который может быть применен к руководителю банка;

- расширение критериев, по которым Национальный банк Украины обязан принять решение об отнесении банка к категории проблемного;

- уточнение порядка раскрытия Национальным банком Украины информации, содержащей банковскую тайну;

- закрепление принудительного исполнения государственной исполнительной службой решений Национального банка Украины о применении к банку, филиалу иностранного банка меры воздействия в виде наложения штрафа;

- уточнение права Фонда гарантирования вкладов физических лиц обращаться к руководителям банка, контролерам, конечным бенефициарным владельцам банка, другим владельцам существенного участия с требованием удовлетворения за счет их имущества части требований кредиторов.

Ожидается, что нововведения, предложенные этим документом, будут способствовать обеспечению стабильности банковской системы и повышению уровня доверия населения к банкам.